Quỹ chỉ số công nghệ thông tin Vanguard ETF có phải là nhà sản xuất triệu phú không?
Quỹ chỉ số công nghệ thông tin Vanguard ETF (NYSEMKT: VGT) đã tăng khoảng 35% trong năm qua so với mức tăng khoảng 27% của năm S&P 500 mục lục. Khoảng cách giữa hai điều này thậm chí còn rộng hơn khi bạn quay trở lại ba, năm và 10 năm. Đây có phải là quỹ giao dịch trao đổi (ETF) mà bạn cần để đạt được trạng thái triệu phú không? Có thể, nhưng hãy nhận ra những rủi ro.
Quỹ chỉ số công nghệ thông tin Vanguard ETF làm gì?
Đúng như tên gọi của Quỹ chỉ số công nghệ thông tin Vanguard ETF, đây là một quỹ chỉ số. Vì vậy, nó theo dõi một danh sách thuộc lòng các cổ phiếu nằm trong chỉ số mà nó theo sau, đó là Chỉ số 25/50 Công nghệ Thông tin Thị trường Có thể Đầu tư của MSCI Hoa Kỳ. Chỉ số này đầu tư vào ba phân khúc công nghệ rộng: các công ty cơ sở hạ tầng và dịch vụ internet; công ty tư vấn và dịch vụ công nghệ thông tin, công ty phần cứng, thiết bị công nghệ; và các công ty sản xuất thiết bị bán dẫn và bán dẫn.
Có rất nhiều thứ thuộc ba tiêu đề đó, nhưng phân tích tổng thể về danh mục đầu tư của quỹ cho thấy có sự đa dạng hóa khá lớn. Để bắt đầu, quỹ giao dịch trao đổi sở hữu hơn 300 cổ phiếu. Từ góc độ ngành, chất bán dẫn chiếm 27% tài sản, phần mềm hệ thống 23%, phần cứng công nghệ 17% và phần mềm ứng dụng 14%. Không có lĩnh vực nào khác chiếm hơn 5% tài sản.
Chỉ số Vanguard Information Technology Index Fund ETF theo sau có thuật ngữ “25/50″, đây là một thuật ngữ rất cụ thể được MSCI sử dụng. Theo MSCI, “không được đầu tư quá 25% giá trị tài sản của RIC vào một tổ chức phát hành duy nhất và tổng tỷ trọng của tất cả các tổ chức phát hành chiếm hơn 5% quỹ không được vượt quá 50% tổng giá trị của quỹ.” tài sản.” Mục đích của việc này là để đảm bảo rằng không có cổ phiếu nào chiếm quá nhiều chỉ số.
Mà nói, Microsoft (NASDAQ: MSFT) là 17% của danh mục đầu tư, Quả táo (NASDAQ: AAPL) chiếm 15% và Nvidia (NASDAQ: NVDA) gần 12%. Mặc dù không có cổ phiếu nào khác chiếm hơn 5% tài sản, nhưng ba cổ phiếu đó chiếm tỷ trọng 44%. Với quy mô của những cổ phiếu này, có thể chúng sẽ là những thành phần lớn hơn trong danh mục đầu tư nếu không áp dụng quy tắc 25/50.
ETF có tỷ lệ chi phí là 0,1%, khá thấp đối với một sản phẩm đầu tư gộp. Lợi suất cũng khá thấp, khoảng 0,7%, nhưng điều đó không gây sốc vì cổ phiếu công nghệ thường không trả cổ tức.
Công nghệ rất quan trọng nhưng cũng dễ biến động
Khi bạn hiểu Quỹ chỉ số công nghệ thông tin Vanguard ETF làm gì, bạn phải xem xét bức tranh toàn cảnh hơn trước khi thêm nó vào danh mục đầu tư của mình. Với hiệu quả hoạt động trong quá khứ và tầm quan trọng của công nghệ đối với thế giới hiện đại, có vẻ như khoản đầu tư vào đây sẽ mang lại kết quả tốt đẹp về lâu dài. Nó có thể dễ dàng giúp bạn xây dựng một tổ trứng trị giá hàng triệu đô la.
Nhưng hãy nhìn vào sự dao động giá trong biểu đồ trên. ETF đã tăng nhiều hơn về mặt tăng giá, nhưng nó cũng giảm mạnh hơn về mặt giảm giá so với thị trường rộng lớn hơn. Để đưa ra con số đó, Vanguard báo cáo rằng Quỹ Chỉ số Công nghệ Thông tin Vanguard ETF có hệ số beta gấp 1,2 lần so với Chỉ số Thị trường Chứng khoán Tổng hợp của Dow Jones Hoa Kỳ. Beta là thước đo mức độ biến động tương đối, với 1 biểu thị mức tương tự và bất kỳ giá trị nào trên 1 đều dễ biến động hơn. Đó không phải là một vấn đề nhỏ. Nếu bạn không thể kiên trì trong thời gian sụt giảm, có thể sẽ nghiêm trọng hơn so với thị trường rộng lớn hơn, thì bạn sẽ không thể tận dụng được lợi ích từ đà tăng giá.
Tuy nhiên, câu chuyện ở đây khá đơn giản. Đây là một quỹ ETF tập trung vào công nghệ, không có mức độ đa dạng hóa danh mục đầu tư nào có thể thay đổi được. Công nghệ có lịch sử đặc biệt dễ biến động. Thêm vào đó là thực tế là ba cổ phiếu chiếm khoảng 45% danh mục đầu tư và thậm chí còn có nhiều rủi ro biến động hơn cần xem xét. Nếu ba cổ phiếu đang nóng gần đây bắt đầu giảm, thì quỹ ETF này cũng sẽ giảm theo. Đặc biệt chú ý đến sự gia tăng đáng kinh ngạc về cổ phiếu của Nvidia trong 5 năm qua.
Hãy chuẩn bị cho sự biến động
Suy cho cùng, Quỹ chỉ số công nghệ thông tin Vanguard ETF không phải là khoản đầu tư duy nhất bạn nên sở hữu. Nó phải là một phần của danh mục đầu tư lớn hơn, đa dạng hơn. Nếu bạn muốn tiếp xúc nhiều hơn một chút với công nghệ thì nó có thể rất phù hợp. Nhưng đặt cược căn nhà vào quỹ ETF này, mặc dù nó có thể giúp bạn trở thành triệu phú, nhưng có thể sẽ khiến bạn mất ngủ nhiều đêm và thua lỗ nặng. Hầu hết các nhà đầu tư có thể sẽ muốn sử dụng nó để thêm gia vị cho danh mục đầu tư chứ không phải toàn bộ danh mục đầu tư của họ.
Bạn có nên đầu tư 1.000 USD vào Quỹ Thế giới Vanguard – Quỹ ETF Công nghệ Thông tin Vanguard ngay bây giờ không?
Trước khi bạn mua cổ phiếu của Quỹ Thế giới Vanguard – Quỹ ETF Công nghệ Thông tin Vanguard, hãy cân nhắc điều này:
Các Cố vấn chứng khoán Motley Fool nhóm phân tích vừa xác định những gì họ tin là 10 cổ phiếu tốt nhất cho các nhà đầu tư mua ngay bây giờ… và Vanguard World Fund – Vanguard Information Technology ETF không phải là một trong số đó. 10 cổ phiếu bị cắt giảm có thể mang lại lợi nhuận khổng lồ trong những năm tới.
Hãy cân nhắc khi nào Nvidia lập danh sách này vào ngày 15 tháng 4 năm 2005… nếu bạn đầu tư 1.000 USD vào thời điểm chúng tôi đề xuất, bạn sẽ có $697,878!*
Cố vấn chứng khoán cung cấp cho các nhà đầu tư một kế hoạch chi tiết dễ thực hiện để đạt được thành công, bao gồm hướng dẫn xây dựng danh mục đầu tư, cập nhật thường xuyên từ các nhà phân tích và hai lựa chọn cổ phiếu mới mỗi tháng. Các Cố vấn chứng khoán dịch vụ có nhiều hơn gấp bốn lần sự trở lại của S&P 500 kể từ năm 2002*.
Xem 10 cổ phiếu »
*Cố vấn chứng khoán trở lại kể từ ngày 28 tháng 5 năm 2024
Reuben Gregg Brewer không có vị trí trong bất kỳ cổ phiếu nào được đề cập. Motley Fool có quan điểm và khuyến nghị về Apple, Microsoft và Nvidia. Motley Fool đề xuất các tùy chọn sau: cuộc gọi dài tháng 1 năm 2026 trị giá $395 trên Microsoft và cuộc gọi ngắn tháng 1 năm 2026 $405 trên Microsoft. Motley Fool có chính sách tiết lộ thông tin.
Quỹ chỉ số công nghệ thông tin Vanguard ETF có phải là nhà sản xuất triệu phú không? ban đầu được xuất bản bởi The Motley Fool
