1 quỹ ETF S&P 500 duy nhất dành cho những người tìm kiếm thu nhập thụ động và ít biến động hơn
Các S&P 500 chỉ số này là một trong những tiêu chuẩn đầu tư phổ biến nhất. Trong ba thập kỷ qua, chỉ số thị trường rộng đã tạo ra tổng lợi nhuận trung bình hàng năm gần 10%. Do đó, nhiều nhà đầu tư chọn cách phù hợp với lợi nhuận của chỉ số bằng cách đầu tư vào quỹ giao dịch trao đổi (ETF) được thiết kế để theo dõi chỉ số đó.
Trong khi truyền thống S&P 500 ETF cung cấp cho các nhà đầu tư lợi nhuận gần bằng với chỉ số thị trường rộng hơn đó, chúng có một số hạn chế. Họ không mang lại nhiều thu nhập (chỉ số S&P 500 tỷ suất cổ tức là khoảng 1,3%) và khiến các nhà đầu tư tiếp xúc với biến động thị trường chứng khoán. Các nhà đầu tư đang tìm kiếm thu nhập cao hơn với ít biến động hơn có nhiều lựa chọn, bao gồm cả ETF thu nhập cao cấp từ vốn cổ phần của JPMorgan (NYSEMKT: GIVER). Dưới đây là cái nhìn sâu hơn về quỹ ETF S&P 500 độc đáo này.
Một chiến lược kép để thực hiện nhiệm vụ của mình
ETF Thu nhập cao cấp của JPMorgan Equity nhằm mục đích cung cấp cho nhà đầu tư thu nhập hàng tháng và tiếp xúc với thị trường vốn cổ phần với ít biến động hơn so với thị trường rộng lớn hơn. Các được quản lý tích cực ETF có chiến lược hai hướng để đạt được mục tiêu của mình.
Thay vì sở hữu tất cả các cổ phiếu trong S&P 500, ETF này báo lỗ tùy chọn cuộc gọi trên chỉ số S&P 500. Chiến lược này tạo ra thu nhập phí bảo hiểm quyền chọn mà quỹ phân phối cho các nhà đầu tư. mỗi tháng. Phí quyền chọn có xu hướng cao hơn trong thời kỳ thị trường biến động. Điều đó cho phép quỹ được hưởng lợi từ sự biến động bằng cách tạo thêm thu nhập cho các nhà đầu tư.
Giai đoạn thứ hai trong chiến lược của nó là nắm giữ một danh mục đầu tư phòng thủ gồm các cổ phiếu được lựa chọn dựa trên xếp hạng cổ phiếu được điều chỉnh theo rủi ro độc quyền của nó. ETF hiện nắm giữ khoảng 100 cổ phiếu. Nó tập trung nhiều vào chất lượng hơn số lượng. Nó cũng có sự phân bổ có tỷ trọng ngang bằng hơn cho các cổ phiếu hàng đầu của nó. Ví dụ: 10 cổ phiếu hàng đầu của nó (bao gồm cả những gã khổng lồ công nghệ Microsoft, Amazon, MetaVà Bảng chữ cái) chiếm ít hơn 16% tài sản ròng của nó. Tỷ trọng này chỉ bằng khoảng một nửa tỷ trọng của 10 cổ phiếu hàng đầu trong S&P 500. Việc có mức độ tập trung thấp hơn trong số các cổ phiếu hàng đầu giúp giảm bớt sự biến động.
Tiếp cận thị trường thu nhập và vốn cổ phần với ít biến động hơn
Điểm thu hút lớn của ETF Thu nhập Vốn cổ phần JPMorgan là việc phân phối tiền mặt hàng tháng. Khoản thanh toán này tăng và giảm mỗi tháng, chủ yếu là do biến động của thị trường:
Trong thời kỳ biến động cao, ETF sẽ tạo ra nhiều lựa chọn hơn phần thưởng thu nhập để phân phối cho nhà đầu tư.
Trong năm qua, ETF đã mang lại tỷ suất cổ tức khoảng 8%. Con số này cao hơn đáng kể so với các loại tài sản khác. Nó gần với lợi suất mà nhà đầu tư có thể kiếm được từ lợi suất cao trái phiếu rác (7,7%) những ngày này. Mặc dù khoản thanh toán sẽ tiếp tục biến động nhưng nó sẽ tạo ra một dòng thu nhập trên mức trung bình đáng kể trong thời gian dài.
Hơn nữa, ETF cho phép các nhà đầu tư có tiềm năng kiếm được tổng lợi nhuận cao hơn các khoản đầu tư có thu nhập cố định với ít biến động hơn S&P 500.
Mặc dù ETF không hoạt động tốt hơn S&P 500 kể từ khi thành lập cách đây ba năm, nhưng nó đã mang lại tổng lợi nhuận vững chắc. Nó đã làm được điều đó bằng cách tạo ra lợi nhuận ổn định hơn (từ thu nhập và sự tăng giá) với các đỉnh và đáy ít rõ rệt hơn.
Tư thế phòng thủ nhiều hơn của quỹ sẽ khiến quỹ phải trả giá trong các đợt phục hồi mạnh mẽ của thị trường. Ví dụ, nó hiện là gã khổng lồ bán dẫn thiếu cân Nvidia (Phân bổ 0,4% so với 5% trong S&P 500), điều đó đã làm mất tập trung từ kết quả của nó. Cổ phiếu của Nvidia đã tăng vọt trong năm nay nhờ nhu cầu về chip của họ để cung cấp năng lượng cho các ứng dụng AI tăng nhanh. Tuy nhiên, khi bị thiếu cân Nvidia đã là một cơn gió ngược trong năm nay, nhưng nó có thể là một điều tích cực trong tương lai nếu cổ phiếu bán dẫn phải chịu một đợt bán tháo mạnh.
Kiếm thu nhập và lợi thế
JPMorgan Equity Premium Income ETF cho phép các nhà đầu tư tận dụng sự biến động của S&P 500. Trong thời kỳ thị trường biến động, ETF này sẽ tạo ra nhiều lựa chọn hơn phần thưởng thu nhập để phân phối cho nhà đầu tư. Mặc dù các nhà đầu tư từ bỏ một số tiềm năng tăng giá cổ phiếu, quỹ vẫn có thể tạo ra tổng lợi nhuận cao hơn nhiều khoản đầu tư tập trung vào thu nhập. Điều đó có thể làm cho nó trở thành một sự bổ sung tuyệt vời cho danh mục đầu tư, giúp các nhà đầu tư kiếm được nhiều thu nhập hơn đồng thời làm giảm lợi nhuận của họ.
Bạn có nên đầu tư 1.000 USD vào quỹ ETF Thu nhập cao cấp của JPMorgan Equity ngay bây giờ không?
Trước khi bạn mua cổ phiếu của JPMorgan Equity Premium Income ETF, hãy cân nhắc điều này:
Các Cố vấn chứng khoán Motley Fool nhóm phân tích vừa xác định những gì họ tin là 10 cổ phiếu tốt nhất để các nhà đầu tư mua ngay bây giờ… và JPMorgan Equity Premium Income ETF không phải là một trong số đó. 10 cổ phiếu bị cắt giảm có thể mang lại lợi nhuận khổng lồ trong những năm tới.
Hãy cân nhắc khi nào Nvidia lập danh sách này vào ngày 15 tháng 4 năm 2005… nếu bạn đầu tư 1.000 USD vào thời điểm chúng tôi đề xuất, bạn sẽ có $677,040!*
Cố vấn chứng khoán cung cấp cho các nhà đầu tư một kế hoạch chi tiết dễ thực hiện để đạt được thành công, bao gồm hướng dẫn xây dựng danh mục đầu tư, cập nhật thường xuyên từ các nhà phân tích và hai lựa chọn cổ phiếu mới mỗi tháng. Các Cố vấn chứng khoán dịch vụ có nhiều hơn gấp bốn lần sự trở lại của S&P 500 kể từ năm 2002*.
Xem 10 cổ phiếu »
*Cố vấn chứng khoán trở lại kể từ ngày 28 tháng 5 năm 2024
Suzanne Frey, giám đốc điều hành của Alphabet, là thành viên ban giám đốc của The Motley Fool. John Mackey, cựu Giám đốc điều hành của Whole Foods Market, một công ty con của Amazon, là thành viên ban giám đốc của The Motley Fool. Randi Zuckerberg, cựu giám đốc phát triển thị trường và phát ngôn viên của Facebook và là chị gái của Giám đốc điều hành Meta Platforms Mark Zuckerberg, là thành viên ban giám đốc của The Motley Fool. Matt DiLallo nắm giữ các vị trí trong Alphabet, Amazon, JPMorgan Equity Premium Income ETF và Meta Platforms. Motley Fool có các vị trí trong và đề xuất Alphabet, Amazon, Meta Platforms, Microsoft và Nvidia. Motley Fool đề xuất các tùy chọn sau: cuộc gọi dài tháng 1 năm 2026 trị giá $395 trên Microsoft và cuộc gọi ngắn tháng 1 năm 2026 $405 trên Microsoft. Motley Fool có chính sách tiết lộ thông tin.
1 quỹ ETF S&P 500 duy nhất dành cho những người đang tìm kiếm thu nhập thụ động và ít biến động hơn được xuất bản lần đầu bởi The Motley Fool
