1 Quỹ chỉ số Warren Buffett chắc chắn có thể biến 400 đô la mỗi tháng thành 902.000 đô la

Warren Buffett nổi tiếng với thành tích xuất sắc của mình với tư cách là một nhà đầu tư và nhà lãnh đạo doanh nghiệp. Kể từ khi nắm quyền kiểm soát Berkshire Hathaway vào năm 1965, cổ phiếu của công ty đã tăng trưởng 20% ​​hàng năm, với sự kết hợp giữa các vụ mua lại thông minh và các khoản đầu tư cổ phiếu sáng suốt. Buffett cũng đã tích lũy được khối tài sản vượt quá 140 tỷ đô la, theo Tạp chí Forbes.

Những sự thật thà đó đã biến ông thành một người có thẩm quyền trên thị trường chứng khoán. Các nhà đầu tư sàng lọc qua các lá thư gửi cổ đông của ông và nghiên cứu các giao dịch của ông để tìm kiếm những ý tưởng tuyệt vời. Tuy nhiên, tôi sẵn sàng cá rằng hầu hết các nhà đầu tư đều bỏ qua một trong những khuyến nghị thực tế nhất của ông. Cụ thể là, Buffett thường xuyên khuyên các nhà đầu tư mua và nắm giữ một quỹ chỉ số theo dõi S&P 500 (SNPINDEX: ^GSPC).

“Tôi đã giới thiệu quỹ chỉ số S&P 500 cho mọi người trong một thời gian dài”, ông chia sẻ với những người tham dự cuộc họp thường niên của Berkshire năm 2021.

Phải thừa nhận rằng, các quỹ chỉ số kém hấp dẫn hơn cổ phiếu, nhưng việc bỏ qua lời khuyên của Buffett có thể là một sai lầm tốn kém. Khoảng 80% các quỹ vốn hóa lớn hoạt động kém hơn S&P 500 trong ba năm qua, nghĩa là hầu hết các nhà quản lý tiền chuyên nghiệp đều phải vật lộn để đánh bại S&P 500 một cách nhất quán.

Sau đây là cách lời khuyên của Buffett có thể biến 400 đô la mỗi tháng thành 902.000 đô la cho các nhà đầu tư kiên nhẫn.

S&P 500 bao gồm các cổ phiếu phổ biến như Apple và Nvidia

S&P 500 đo lường hiệu suất của 500 công ty lớn và có lợi nhuận của Hoa Kỳ, bao gồm khoảng 80% cổ phiếu trong nước và hơn 50% cổ phiếu toàn cầu theo vốn hóa thị trường. Theo đó, các quỹ chỉ số theo dõi S&P 500 về cơ bản là các danh mục đầu tư được tạo sẵn, cung cấp khả năng tiếp cận nhiều doanh nghiệp có ảnh hưởng nhất trên thế giới.

Các nhà đầu tư quan tâm đến việc sở hữu quỹ chỉ số S&P 500 có một số lựa chọn tốt, nhưng Quỹ ETF Vanguard S&P 500 (NYSEMKT: CHUYẾN BAY) là sở thích cá nhân của tôi. Quỹ tín thác SPDR S&P 500 ETF được giao dịch với khối lượng lớn hơn, nhưng Vanguard ETF rẻ hơn. Nó có tỷ lệ chi phí là 0,03%, nghĩa là phí hàng năm cho danh mục đầu tư 1.000 đô la sẽ chỉ là 0,30 đô la.

10 vị thế lớn nhất trong Vanguard ETF được liệt kê theo tỷ trọng bên dưới.

1. Quả táo: 6,9%

2. Microsoft: 6,7%

3. Nvidia: 6,2%

4. Bảng chữ cái: 3,9%

5. Amazon: 3,7%

6. Nền tảng Meta: 2,2%

7. Berkshire Hathaway: 1,7%

8. Broadcom: 1,5%

9. Tesla: 1,4%

10. Eli Lilly: 1,4%

Năm 2016, Buffett đã giải thích lý do tại sao ông tin rằng quỹ chỉ số S&P 500 là lựa chọn tốt cho hầu hết mọi nhà đầu tư: “Doanh nghiệp Mỹ — và do đó là một rổ cổ phiếu — chắc chắn sẽ có giá trị hơn nhiều trong những năm tới”. Quỹ chỉ số S&P 500 chỉ đơn giản là một rổ cổ phiếu chất lượng.

Câu chuyện tiếp tục

S&P 500 đã là một công cụ kiếm tiền chắc chắn trong thời gian dài

S&P 500 được tạo ra vào năm 1957. Kể từ đó, chỉ số này đã tạo ra lợi nhuận dương trong mỗi chu kỳ 20 năm liên tục, theo Crestmont Research. Điều đó có nghĩa là bất kỳ nhà đầu tư nào mua quỹ chỉ số S&P 500 đều kiếm được tiền, bất kể họ mua cổ phiếu khi nào, miễn là họ nắm giữ quỹ trong ít nhất hai thập kỷ.

Hơn nữa, S&P 500 liên tục tạo ra lợi nhuận mạnh mẽ. Nó đã vượt trội hơn hầu hết mọi loại tài sản khác trong hai thập kỷ qua, bao gồm bất động sản, kim loại quý, thu nhập cố định và cổ phiếu quốc tế, theo Morgan Stanley.

Tương tự như vậy, trong ba thập kỷ qua, S&P 500 đã mang lại 2.010%, tăng trưởng 10,7% mỗi năm. Với tốc độ đó, 400 đô la đầu tư hàng tháng vào Vanguard S&P 500 ETF sẽ có giá trị 79.100 đô la trong một thập kỷ, 297.700 đô la trong hai thập kỷ và 902.000 đô la trong ba thập kỷ.

Một số độc giả có thể thích tiết kiệm nhiều hơn hoặc ít hơn 400 đô la mỗi tháng. Biểu đồ bên dưới nêu chi tiết số tiền đóng góp hàng tháng khác nhau sẽ tạo ra, giả sử lợi nhuận hàng năm là 10,7%.

Nguồn dữ liệu: Máy tính lãi kép Bankrate. Lưu ý: Số tiền đã được làm tròn xuống đến 100 đô la tiếp theo.

Kiên nhẫn là chìa khóa để kiếm tiền trên thị trường chứng khoán

S&P 500 có thể biến động trong thời gian ngắn. Theo Carson Group, kể từ năm 1980, chỉ số này đã phải chịu mức giảm trung bình trong năm là 14%. Điều đó có nghĩa là chỉ số có xu hướng giảm mạnh ít nhất một lần mỗi năm dương lịch. Nhưng sự biến động có xu hướng hòa vào nền trong thời gian dài.

Như đã đề cập, S&P 500 đã đạt mức lợi nhuận 10,7% hằng năm trong 30 năm qua. Chỉ số này đạt được mức tăng trưởng đó mặc dù đã trải qua bốn thị trường giá xuống và 11 lần điều chỉnh thị trường chứng khoán. Những đợt tăng giảm tương tự có thể xảy ra trong tương lai.

Chìa khóa để kiếm tiền với quỹ chỉ số S&P 500 là sự kiên nhẫn và nhất quán. Hãy chuẩn bị nắm giữ quỹ trong ít nhất năm năm và mua thêm cổ phiếu định kỳ bất kể thị trường tăng hay giảm.

Cố gắng dự đoán đỉnh thị trường là một chiến lược tồi có thể khiến các nhà đầu tư bỏ lỡ lợi nhuận. Ví dụ, từ năm 1988 đến năm 2023, S&P 500 tạo ra mức lợi nhuận trung bình 12 tháng là 13,4% khi tiền chỉ được đầu tư ở mức cao kỷ lục. Nhưng chỉ số này tạo ra mức lợi nhuận trung bình 12 tháng là 11,9% khi tiền được đầu tư vào bất kỳ ngày ngẫu nhiên nào, theo JPMorgan Chase.

Nói cách khác, các nhà đầu tư tránh mua quỹ chỉ số S&P 500 vào những ngày chỉ số đạt mức cao mới có thể có hiệu suất kém hơn so với những người không có thái độ dè dặt như vậy.

Bạn có nên đầu tư 1.000 đô la vào Vanguard S&P 500 ETF ngay bây giờ không?

Trước khi mua cổ phiếu của Vanguard S&P 500 ETF, hãy cân nhắc điều này:

Các Cố vấn chứng khoán Motley Fool nhóm phân tích vừa xác định được những gì họ tin là 10 cổ phiếu tốt nhất để các nhà đầu tư mua ngay bây giờ… và Vanguard S&P 500 ETF không phải là một trong số đó. 10 cổ phiếu lọt vào danh sách có thể tạo ra lợi nhuận khủng trong những năm tới.

Hãy xem xét khi nào Nvidia đã lập danh sách này vào ngày 15 tháng 4 năm 2005… nếu bạn đầu tư 1.000 đô la vào thời điểm chúng tôi khuyến nghị, bạn sẽ có 763.374 đô la!*

Cố vấn chứng khoán cung cấp cho các nhà đầu tư một bản thiết kế dễ làm theo để thành công, bao gồm hướng dẫn xây dựng danh mục đầu tư, cập nhật thường xuyên từ các nhà phân tích và hai lựa chọn cổ phiếu mới mỗi tháng. Cố vấn chứng khoán dịch vụ có hơn gấp bốn lần sự trở lại của S&P 500 kể từ năm 2002*.

Xem 10 cổ phiếu »

*Lợi nhuận của Stock Advisor tính đến ngày 12 tháng 8 năm 2024

Randi Zuckerberg, cựu giám đốc phát triển thị trường và phát ngôn viên của Facebook và là chị gái của CEO Meta Platforms Mark Zuckerberg, là thành viên hội đồng quản trị của The Motley Fool. Suzanne Frey, một giám đốc điều hành tại Alphabet, là thành viên hội đồng quản trị của The Motley Fool. John Mackey, cựu giám đốc điều hành của Whole Foods Market, một công ty con của Amazon, là thành viên hội đồng quản trị của The Motley Fool. JPMorgan Chase là đối tác quảng cáo của The Ascent, một công ty của Motley Fool. Trevor Jennewine nắm giữ các vị thế tại Amazon, Nvidia, Tesla và Vanguard S&P 500 ETF. The Motley Fool nắm giữ các vị thế và khuyến nghị Alphabet, Amazon, Apple, Berkshire Hathaway, JPMorgan Chase, Meta Platforms, Microsoft, Nvidia, Tesla và Vanguard S&P 500 ETF. The Motley Fool khuyến nghị Broadcom và khuyến nghị các tùy chọn sau: mua quyền chọn mua tháng 1 năm 2026 trị giá 395 đô la đối với Microsoft và bán quyền chọn mua tháng 1 năm 2026 trị giá 405 đô la đối với Microsoft. Motley Fool có chính sách tiết lộ thông tin.

1 Quỹ chỉ số Warren Buffett chắc chắn có thể biến 400 đô la mỗi tháng thành 902.000 đô la ban đầu được xuất bản bởi The Motley Fool

Facebook Comments Box